Уоррен Баффетт имеет рекордную сумму денег в стороне. Вот как эксперты рекомендуют сбалансировать сохранение и инвестирование

Уоррен Баффет сидит на рекордной сумме денег.

Это не обязательно то, что ежедневные инвесторы должны подражать. По словам экспертов, если у вас есть деньги в стороне, возможно, пришло время переосмыслить вашу стратегию.

Конгломерат Баффета Беркшир Хэтэуэй, с разнообразным портфелем предприятий, сидел на рекордных 334 миллиардах долларов наличными в конце прошлого года.

Тем не менее, в февральском письме акционерам Баффетт сказал акционерам, что «несмотря на то, что некоторые комментаторы в настоящее время рассматривают как необычайную денежную позицию», большинство денег, инвестируемых в Беркшир, находится в акциях.

“Беркшир Уилл никогда Предпочитаю право собственности на активы, эквивалентные денежными средствами, над владением хорошим предприятиям, будь то контролируемые или только частично принадлежащие »,-пишет Баффет.

Больше из личных финансов:
Избегайте «опасных» инвестиционных инстинктов на фоне распродажи тарифов
Что знать, прежде чем пытаться «купить падение»
20 товаров и товаров, наиболее подверженных тарифным ценам.

Оглядываясь назад, денежная позиция Баффета выглядит мудро, поскольку политика администрации Трампа вызвала рыночную турбулентность.

Считалось, что инвесторы также имеют денежную подушку. По данным Института инвестиционной компании, фонды денежного рынка в размере 6,88 триллионов долларов США на сумму 6,88 трлн.

Тем не менее, даже несмотря на то, что рынки заигрывали с территорией медведя, эксперты все еще говорят, что можно иметь слишком много денег в стороне.

По данным недавнего управления активами JPMorgan Asset, традиционный портфель, состоящий из 60% акций и 40% облигаций, почти всегда превосходит наличные деньги.

По словам Джека Мэнли, мирового рыночного стратега в управлении казначействами или сертификатом депозитного эквивалента, по словам Джека Мэнли, стратега по мировому рынку в управлении активами.

По словам Мэнли, в просмотре данных в течение 1995 по 2024 год портфель 60/40 обыграл наличные деньги. На шестимесячной основе это увеличивается до 75% случаев. В течение одного года это поднимается до 80% времени. И к тому времени, когда вы достигли 12 лет, это 100% случаев, сказал он.

Тем не менее, во времена неопределенности инвесторы часто чувствуют себя более безопасными в наличных деньгах.

«Когда мы думаем о том, что инвесторы принимают неправильные решения – инвестируют в свои кишки, а не с их мозгами, куда они собираются, если они паникуют – они собираются деньги», – сказал Мэнли.

По данным New-Vanilla Research, в результате «Станции» в 2024 году, «простой ванилья» портфеля 60/40, получившей около 15%. Портфель включает в себя 60% взвешивания в индексе Morningstar US Market и 40% в индексе основных облигаций US Morningstar.

Тем не менее, диверсифицированный портфель из 11 различных классов активов получил только около 10%, показало исследование. Это включало более крупные внутренние акции, разработанные рынки; Запасы на развивающиеся рынки; Казначейства; США основные облигации; глобальные облигации; с высоким доходным облигациями; Маленькие капитальные акции, товары; Золото и Рейты.

Основные изменения в тарифной политике США могут изменить то, насколько хорошо эти стратегии работают в будущем. По словам Эми Арнотт, портфеля в Morningstar, до сих пор в 2025 году в 2025 году, диверсифицированный портфель стал лучше, причем золото получило около 32% в этом году. Между тем, товары, глобальные облигации и недвижимость держались лучше, чем акции США, сказала она.

Согласно исследованию Morningstar, с более высокими процентными ставками, денежные средства стали лучшим диверсификатором портфеля, чем казначейские обязательства в последние годы.

Примечательно, что эти распределения денежных средств лучше всего проводятся за пределами портфеля в чрезвычайном фонде или на любые большие расходы, которые могут появиться в ближайшие два года, сказал Арнотт. По ее словам, нынешние пенсионеры могут захотеть иметь снятие портфеля портфеля по крайней мере на один -два года.

По словам Арнотта, благодаря текущей суматохе и неопределенности рынка важно помнить, что радикальные сдвиги в ваш портфель часто могут иметь неприятные последствия.

«Если у вас было распределение активов, которое ранее подходило для вашего временного горизонта и ваших инвестиционных целей, вероятно, не очень хорошая идея вносить драматические изменения в этом только из -за всей неопределенности, которая происходит прямо сейчас», – сказал Арнотт.

По словам Адрианны Адамс, сертифицированного финансового планировщика и руководителя от отдела финансового планирования, инвесторы, у которых есть достаточно денежных позиций, чтобы соответствовать их потребностям, имеют тенденцию чувствовать себя более уверенно.

Тем не менее, для тех, у кого уже есть достаточный аварийный фонд, лучшее использование дополнительных денег, как правило, на рынках, по словам Адамса.

«Я бы не рекомендовал удержать деньги, если мы используем этот счет или распределяют на наши долгосрочные цели»,-сказал Адамс. «Если нам понадобятся деньги в ближайшие два года, то абсолютно, мы должны держать их наличными».

Адамс сказал, что сберегательные счета высокодоходных сберегательных счетов, как правило, являются фаворитом среди потребителей для аварийных фондов. Тем не менее, люди, находящиеся в налоговых скобках с высоким доходом, могут захотеть рассмотреть средства муниципального денежного рынка, которые помогают ограничить налоговые счета, которые они будут оплачивать за проценты, которые они получают на эти деньги, сказала она.